Bagaimana CFO Paruh Waktu Dapat Mengatasi 8 Masalah Arus Kas Bisnis Umum

Bisnis Umum

Kebanyakan profesional memahami bahwa untuk mendapatkan keuntungan, uang yang masuk harus lebih dari sekedar uang yang keluar. Arus kas sangat penting untuk keberhasilan bisnis, tetapi sering kali menjadi topik yang menyakitkan bagi pemilik bisnis. Peluang Usaha Sampingan Karyawan Sebanyak 82% bisnis kecil gagal karena masalah arus kas, menjadikannya nomor satu alasan bisnis kecil gagal.

Tetapi arus kas jauh dari sederhana karena dapat mencakup berbagai masalah. Teruslah membaca bisnis anda untuk mempelajari tentang delapan masalah arus kas bisnis yang paling umum dan bagaimana layanan CFO dapat membantu Anda menyelesaikannya secara efektif.

Mengapa arus kas penting?

Arus kas positif memungkinkan Anda mengembangkan bisnis, berinvestasi dalam usaha baru, atau merekrut karyawan baru. Arus kas negatif berarti lebih banyak uang yang keluar daripada masuk, yang pada akhirnya menyebabkan kegagalan.

Uang tunai adalah sumber kehidupan bisnis Anda, memastikan bahwa pembayaran dilakukan untuk inventaris, gaji, sewa, dan biaya operasional tambahan. Jika arus kas Anda menurun, layanan CFO dapat membantu mengidentifikasi masalah, yang merupakan langkah pertama untuk menemukan penyelesaian yang layak.

  1. Penyebab masalahnya tidak diketahui.

Mengidentifikasi bahwa Anda memiliki masalah arus kas biasanya tidak sulit. Ketika pengeluaran melebihi uang tunai yang tersedia, jelas bahwa kekurangan uang tunai menjadi masalah. Namun, jika Anda ingin mengatasi masalah tersebut, Anda harus mengidentifikasi penyebabnya. Bagi banyak bisnis, kekurangan uang tunai dapat muncul tanpa sumber yang jelas segera.

Perencanaan dan pengaturan sangat penting untuk memahami arus kas Anda. Mulailah dengan mengkategorikan pengeluaran Anda dan mencatat persentase untuk setiap kategori. Jika distribusi uang tunai saat ini tidak masuk akal untuk tujuan bisnis atau operasi Anda, Anda mungkin mengeluarkan uang terlalu banyak dalam satu atau lebih kategori. Fokuskan upaya Anda untuk mengurangi pengeluaran atau membuat penyesuaian di kategori yang lebih tinggi terlebih dahulu.

Seorang profesional keuangan, seperti CFO paruh waktu, dapat memberikan wawasan berharga untuk distribusi uang Anda. Mereka dapat menawarkan nasihat ahli tentang keadaan distribusi arus kas Anda saat ini dan menyarankan perbaikan. Selain itu, dengan mempekerjakan CFO paruh waktu, Anda bisa mendapatkan keuntungan dari keahlian keuangan tanpa berkomitmen pada gaji eksekutif penuh waktu.

  1. Buku-buku tidak tertata.

Pengusaha dan pemilik bisnis sibuk, jadi pembukuan sering kali tidak lagi menjadi prioritas. Sayangnya, buku yang tidak teratur dapat menyebabkan sakit kepala di kemudian hari. Penagihan yang tidak konsisten, kurangnya catatan pembayaran, dan penagihan yang tidak teratur dapat mengakibatkan hilangnya uang dan masalah kas yang serius.

Mengatur buku Anda membutuhkan waktu, tetapi ini dapat membantu Anda mengidentifikasi faktur yang belum dibayar atau ketidakkonsistenan lain yang membuat Anda kehilangan uang. Menerapkan sistem akuntansi dapat membantu memastikan pembukuan Anda selalu mutakhir.

Sistem ini juga dapat menghasilkan laporan yang memberikan wawasan bagi Anda atau tim akuntansi Anda tentang keadaan keuangan bisnis Anda. Jika tim Anda tidak memiliki bakat yang diperlukan untuk memelihara catatan akuntansi yang memadai, CFO paruh waktu dapat menjadi tambahan yang berharga bagi tim Anda.

  1. Tolok ukur arus kas tidak tersedia.

Apakah anggaran Anda berdasarkan data? Mengalokasikan uang tanpa tujuan atau alasan yang jelas berbahaya dan sering menyebabkan masalah arus kas. Mudah untuk memulai siklus pengeluaran berlebih, yang membuatnya lebih sulit untuk memotongnya nanti. Meneliti industri Anda dan pengeluaran perusahaan serupa dapat membantu memberikan patokan untuk posisi kas Anda. Pastikan untuk mengidentifikasi perusahaan dalam tahap siklus hidup yang serupa untuk tolok ukur yang paling akurat.

Ini adalah area lain di mana pakar keuangan bisa berharga. CFO paruh waktu memiliki pengalaman yang luas dengan banyak perusahaan. Mereka dapat menawarkan panduan berdasarkan pengalaman mereka, terutama dalam hal membandingkan posisi kas Anda.

  1. Biaya terlalu tinggi.

Banyak perusahaan menangani masalah ini dari waktu ke waktu. Pengeluaran dapat dengan mudah naik dari waktu ke waktu, seringkali tidak diketahui sampai masalah uang tunai muncul. Untuk mengatasi masalah ini, penting untuk memeriksa pengeluaran Anda secara teratur. Pahami biaya yang dibayar perusahaan Anda secara konsisten dan tentukan item mana yang dapat dipotong atau dinegosiasikan ulang.

Setelah Anda menyelesaikan benchmarking, Anda mungkin memperhatikan bahwa Anda mengeluarkan uang terlalu banyak dibandingkan dengan pesaing atau industri Anda. Informasi ini dapat digunakan sebagai leverage untuk menegosiasikan kembali persyaratan kontrak untuk pengeluaran besar.

  1. Kredit macet menumpuk.

Jika bisnis kecil tidak memiliki sistem kontrol kredit, kredit macet dapat menumpuk dengan cepat. Ketika pelanggan berhutang uang yang tidak dapat dikembalikan, masalah arus kas pasti akan terjadi. Setelah Anda mengatur pembukuan dan menerapkan sistem akuntansi, menambahkan sistem kontrol kredit adalah langkah sederhana berikutnya. Dari pengingat email dan surat hingga bekerja dengan perusahaan pemulihan utang, ada banyak cara untuk mengurangi kredit macet.

  1. Ketentuan kredit tidak sinkron.

Jangka waktu pembayaran pemasok Anda harus sesuai dengan persyaratan untuk pelanggan Anda. Dengan menyinkronkan persyaratan kredit Anda, Anda ca ∎ kendalikan arus kas Anda dengan lebih baik. Ketika persyaratan kredit tidak sinkron, pengeluaran tak terduga berpotensi merusak bisnis Anda atau secara serius melumpuhkan arus kas Anda.

Negosiasikan kembali persyaratan dengan pemasok dan pelanggan Anda jika perlu untuk menyelaraskan persyaratan kredit Anda. Ini mungkin proyek yang besar dan memakan waktu, tetapi pada akhirnya sangat bermanfaat untuk meratakan arus kas Anda.

  1. Arus kas terikat dalam persediaan.

Jika masalah arus kas Anda tidak terkait dengan pengeluaran berlebihan, inventaris atau siklus penjualan Anda mungkin menjadi penyebabnya. Inventaris perumahan untuk jangka waktu yang lama mengikat aset Anda, mengurangi uang tunai dan ruang penyimpanan yang tersedia.

Anda harus memiliki jumlah persediaan yang diperlukan untuk memenuhi pesanan sambil menahan barang untuk jangka waktu terpendek yang dapat Anda kelola. Bahkan mungkin perlu untuk menganalisis penjualan Anda dan menentukan produk atau layanan mana yang telah mengurangi margin.

Siklus penjualan Anda juga dapat membantu memprediksi arus kas Anda. Pahami siklus penjualan Anda sepenuhnya untuk memperkirakan secara akurat kebutuhan inventaris dan arus kas masuk Anda dari waktu ke waktu.

Penting juga untuk mengidentifikasi musim-musim yang berubah-ubah untuk siklus penjualan Anda, sehingga Anda dapat melakukan persiapan sebelumnya. CFO paruh waktu dapat membantu tugas ini dengan menyusun berbagai model dan prakiraan berdasarkan perusahaan dan industri Anda.

  1. Pertumbuhan terjadi terlalu cepat.

Meskipun menumbuhkan bisnis Anda biasanya merupakan hal yang positif, pertumbuhan yang tidak terkendali dapat menyebabkan masalah arus kas. Mempekerjakan staf tambahan atau menambah persediaan Anda untuk mengantisipasi lebih banyak bisnis dapat membuat Anda kehilangan gaji atau tagihan yang tidak dapat Anda bayar.

Pertumbuhan yang tidak terkendali menghasilkan pengeluaran yang lebih tinggi sebelum Anda menerima pembayaran dari pelanggan, dan masalah arus kas ini dapat menyebabkan bisnis Anda gagal.

Jika Anda tertarik untuk mengembangkan bisnis Anda, penasihat keuangan dapat menawarkan wawasan yang berharga. Dengan berbagai pengalaman, CFO paruh waktu dapat memandu Anda melalui proses mengembangkan bisnis Anda pada tingkat yang stabil dan berkelanjutan dari waktu ke waktu.